Komiteler

Denetim Komitesi

Denetim Komitesi'nin Üyeleri

Üye

Abdülkadir Aksu – Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Üye

Sadık Yakut – Yönetim Kurulu Üyesi


Denetim Komitesi’nin Görevleri;

  • Yönetim Kurulu adına Banka’nın iç kontrol, risk yönetimi ve iç denetim sistemlerinin etkinliğini, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin kanun ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde işleyişini ve üretilen bilgilerin bütünlüğünü gözetmek,
  • Bağımsız denetim kuruluşlarının Yönetim Kurulu tarafından seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak,
  • Yönetim Kurulu tarafından seçilen bağımsız denetim kuruluşlarının faaliyetlerini düzenli olarak izlemek,
  • Konsolide denetime tabi kuruluşların iç denetim işlevlerinin konsolide olarak sürdürülmesini ve eşgüdümünü sağlamak,
  • İç denetim, iç kontrol ve risk yönetim sistemleri kapsamında oluşturulan birimlerden ve bağımsız denetim kuruluşlarından; görevlerinin işleyişi hakkında düzenli raporlar almak,

Toplantı Zaman ve Sıklığı: Ayda 1 kez toplanmaktadır. Komite, 2022 yılında 21 defa toplanmıştır. Toplantılara katılım oranı 2022 yılında %100 olarak gerçekleşmiştir.

Kredi Komitesi

Kredi Komitesi'nin Üyeleri

Üye

Abdi Serdar Üstünsalih – Genel Müdür / Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi

Üye

Mustafa Saydam – Yönetim Kurulu Başkanı

Üye

Şahin Uğur - Yönetim Kurulu Üyesi

Yedek Üye

Adnan Ertem - Yönetim Kurulu Üyesi

Yedek Üye

Cemil Ragıp Ertem - Yönetim Kurulu Başkan Vekili


Kredi Komitesi’nin Görevleri

  • Bankacılık Kanunu’ndaki görevleri Yönetim Kurulu’nun tespit edeceği esaslara göre yapmak,
  • Kredi açılmasında Genel Müdürlüğün yazılı önerisini almak, hesap durumu belgesi alınması zorunluluğu bulunan kredilere ilişkin yapılacak önerilerde, kredi talebinde bulunanların mali tahlil ve istihbarat raporlarını temin etmek,
  • Komitenin faaliyetleri Yönetim Kurulu tarafından denetlendiğinden, Yönetim Kurulu üyelerinden her birinin Komite’nin faaliyetleri hakkında isteyebileceği her türlü bilgiyi vermek ve her türlü kontrolü yapmalarına yardımcı olmak,

Toplantı Zaman ve Sıklığı: Ayda 2 kez toplanmaktadır. Komite, 2022 yılında 38 defa toplanmıştır. Toplantılara katılım oranı 2022 yılında %100 olarak gerçekleşmiştir.

Kurumsal Yönetim Komitesi

Kurumsal Yönetim Komitesi'nin Üyeleri

Üye

Abdülkadir Aksu – Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Üye

Sadık Yakut – Yönetim Kurulu Üyesi

Üye

Abdullah Erdem Cantimur - Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Üye

Ali Tahan – Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Korhan Turgut - Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı


Kurumsal Yönetim Komitesi’nin Görevleri

  • Banka’da Kurumsal Yönetim İlkeleri’nin ne ölçüde uygulandığını araştırıp uygulanmaması halinde bunun nedenlerini saptamak ve tam uygulanmaması sonucu gelişen olumsuzlukları belirleyerek iyileştirici önlemlerin alınmasını önermek,
  • Yönetim Kurulu’na önerilecek Yönetim Kurulu Üyesi adaylarının saptanmasında şeffaflık sağlayacak yöntemler belirlemek,
  • Yönetim Kurulu Üyelerinin ve yöneticilerin performans değerlendirmesi ve ödüllendirilmeleri konusunda ilke ve uygulamalara ilişkin öneriler geliştirip uygulamaları izlemek,
  • Yönetim Kurulu’na uygun bağımsız üye adayları saptanması, değerlendirilmesi ve belirlenmesi konularında çalışmalar yapmak, belirlenen adayları Yönetim Kuruluna sunmak,
  • Yönetim Kurulu’na bağlı komitelerin yapısı, çalışma tarzına ilişkin değerlendirmelerde ve önerilerde bulunmak,

Toplantı Zaman ve Sıklığı: Yılda en az 2 kez toplanmaktadır. Komite, 2022 yılında 3 defa toplanmıştır. Toplantılara katılım oranı 2022 yılında %100 olarak gerçekleşmiştir.

Ücretlendirme Komitesi

Ücretlendirme Komitesi'nin Üyeleri

Üye

Adnan Ertem - Yönetim Kurulu Üyesi

Üye

Haydar Kemal Kurt - Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız Üye)

T. Vakıflar Bankası T.A.O. Ücretlendirme Komitesi 09.06.2011 tarih ve 27959 sayılı Resmi Gazete ’de yayımlanan ‘’Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik’’ ile değiştirilen Kurumsal Yönetim İlkeleri’nin altıncı ilkesi doğrultusunda Yönetim Kurulu’nun 26.01.2012 tarih ve 82893 sayılı kararı ile oluşturulmuştur.

Ücretlendirme Komitesi’nin Görevleri

  • Ücretlendirme Komitesi, ücretlendirme politikası ve uygulamalarını risk yönetimi çerçevesinde değerlendirerek bunlara ilişkin önerilerini her yıl rapor halinde Yönetim Kurulu’na sunmak,
  • Yönetim Kurulu Üyelerinin ve üst düzey yöneticilerin ücretlendirme esaslarına ilişkin önerilerini Banka’nın uzun vadeli hedeflerini de dikkate alarak oluşturmak,
  • Banka’nın ve üyenin performansı ile bağlantılı olacak şekilde ücretlendirmede kullanılabilecek ölçütleri tespit etmek,
  • Kriterlere ulaşma derecesi dikkate alınarak, Yönetim Kurulu Üyeleri’ne ve üst düzey yöneticilere verilecek ücretlere ilişkin önerilerini Yönetim Kurulu’na sunmak. 

Toplantı Zaman ve Sıklığı: Yılda en az 1 kez toplanmaktadır. Komite, 2022 yılında 2 defa toplanmıştır. Toplantılara katılım oranı 2022 yılında %100 olarak gerçekleşmiştir.

Sürdürülebilirlik Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankanın sürdürülebilirlik stratejisini ve politikasını belirleyerek bu doğrultuda gerekli aksiyonların alınmasını sağlar. Bankanın sürdürülebilirlik alanında en üst düzey karar organıdır.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üye

Yönetim Kurulu tarafından seçilen bir bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi

Üye

Tüm Genel Müdür Yardımcıları

Üye

Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Özellikli Krediler Yönetimi Başkanı

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 1

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 2


Sürdürülebilirlik Alt Komitesi

Komitenin Amacı

  • Sürdürülebilirlik Komitesi’nin belirlediği Banka’nın sürdürülebilirlik stratejisini hayata geçirmek ve alınan kararları uygulamak, bu kararlar için Banka içinde gerekli koordinasyonları sağlamaktır.

Komite Üyeleri

Başkan

Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Kurumsal İletişim Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 1

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 2

Üye

Özellikli Krediler Yönetimi Başkanı

Üye

Ticari Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kurumsal Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kobi Bankacılığı Pazarlama Başkanı

Üye

Bireysel Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Perakende Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı


Aktif/Pasif Yönetim Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankanın özkaynak ve aktif getirisi, kaynak maliyeti, bilançonun dağılımı, büyüme düzeyi gibi hedeflerinin planlanan senaryolara göre oluşturulmasını sağlamak, sayısal olarak belirlenen finansal hedeflerin eşgüdümlü şekilde tesisine yönelik faaliyetleri sürekli olarak izlemek ve değerlendirmek,
  • Bilançonun bütününe ilişkin kur riskinin, faiz oranı riskinin, likidite riskinin ve kredi riskinin değerlendirmesini yapmak, risk profilinin belirlenen stratejilere uygun bir biçimde gelecekte de oluşturulabilmesini teminen tüm faaliyetlerin senaryo modelleri vasıtasıyla değerlendirilmesini sağlamak,
  • Nakit girişi ve çıkışı oluşturan kaynak ve kullandırım hareketlerini gerektiğinde müşteri bazlı olarak izlemek ve ana hedef ve stratejilere uygun kısa vadeli likidite kaynak temini-kaynak kullandırımı işlemlerine yön vererek, alınacak tedbir ve uygulamaları belirlemektir.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üye

Tüm Genel Müdür Yardımcıları

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Ekonomik Araştırmalar Müdürü


Bilgi Sistemleri Strateji ve Yönlendirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • BS Strateji planının oluşturulması ve gerekli durumlarda revize edilmesi, BS yatırımlarının BS strateji planı doğrultusunda kullanılıp kullanılmadığının kontrolünün yapılması, BS yatırımlarının ve projelerinin öncelik sırasının belirlenmesi, devam eden BS projelerinin durumunun takip edilmesi, projeler arasındaki kaynak çatışmalarının çözüme kavuşturulması, BS mimarisi ve BS projelerinin mevzuata uyumluluğunun sağlanması için gerekli yönlendirmelerin yapılması ve BS servislerine ilişkin hizmet seviyelerin izlenmesi amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemler Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Destek Hizmetlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kredi İzleme, Değerlendirme ve Derecelendirmeden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Proje Yönetimi Müdürü

Üye

BT Talep ve Proje Koordinasyon Müdürü


Talep Önceliklendirme ve Yönlendirme Alt Komitesi

Komitenin Amacı

  • Proje Yönetimi Müdürlüğü tarafından belirlenen kriterlere ve İş Birimlerinden toplanan verilere göre taleplerin bir sonraki çeyreklik dönem için önceliklendirilmesini sağlar, BS mimarisi ve BS projelerinin mevzuata uyumluluğunu sağlamak üzere gerekli yönlendirmeleri yapar ve BS servislerine ilişkin hizmet seviyelerini izler.

Komite Üyeleri

Başkan

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı


Bilgi Güvenliği Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bilgi Güvenliği Komitesi, VakıfBank’ın bilgi varlıklarının korunmasına liderlik eder. Komite üyeleri, bilgi güvenliği konularında yapılacak çalışmalarda öncelikleri belirleyip çalışmaların koordineli bir şekilde yürütülmesini ve takip edilmesini sağlar. İlgili konularda tavsiyelerde bulunur ve uygulanmak üzere kararlar alır.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür             

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Hukuk ve Yasal Takipten sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Dijital Bankacılık, Müşteri Deneyimi ve Kurumsal İletişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı 

Üye

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Başkanı

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Bilgi Güvenlik Müdürü


Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankacılık faaliyetlerini yürütmede kullanılan BS servislerinin sürekliliğini sağlamak üzere iş sürekliliği yönetiminin ve planının bir parçası olan BS süreklilik sürecini yürütür.

Komite Üyeleri

Başkan

Güvenli Bankacılık Başkanı             

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

ArGe, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Bilgi Güvenlik Müdürü

Üye

Uygulama Teknolojileri Yönetim Müdürü

Üye

İzleme ve Uygulama Servisleri Yönetim Müdürü

Üye

Sistem Operasyonları Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü


Acil ve Beklenmedik Durum Üst Komitesi

Komitenin Amacı

  • Acil ve Beklenmedik Durum Alt Komitesi tarafından Banka için olağanüstü durum kararı alınmış olan ve Acil ve Beklenmedik Durum Üst Komitesine taşınmış acil ve beklenmedik bir durumun ortaya çıkması halinde Acil ve Beklenmedik Durum Planı’nın harekete geçirilmesi ve sonlandırılmasındaki tüm evreleri izlemek, yönetmek, gerektiğinde acil ve beklenmedik durumlar için yetki devrinin yapılmasını ve denetlenmesini sağlar.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üyeler

Tüm Genel Müdür Yardımcıları

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı


Acil ve Beklenmedik Durum Alt Komitesi

Komitenin Amacı

  • Komite, Acil ve Beklenmedik Durum Planı’nın oluşturulması, güncellenmesi, işleyişi ile ilgili koordinasyon ve eşgüdümün sağlanması ve genel ve/veya kısmi lokasyonlarda meydana gelecek her türlü (doğal afet veya sistemsel sorunlar) acil ve beklenmedik durumun plan çerçevesinde yönetilmesi amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İç Kontrol Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Hazine Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Hazine Operasyonları Başkanı

Üye

Dış Operasyonlar Başkanı

Üye

Bankacılık Operasyonları Başkanı

Üye

Kredi, Müşteri ve Hesap Operasyonları Başkanı

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Hizmetleri Başkanı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Kurumsal İletişim Başkanı

Üye

Emekli ve Sağlık Yardım Sandığı Başkanı

Üye

Bilgi Güvenlik Müdürü

Üye

Kariyer Yönetimi ve Çalışan Deneyimi Müdürü

Üye

Lojistik Yönetimi Müdürü

Üye

İnşaat İşleri Müdürü

Üye

Güvenlik Hizmetleri Müdürü

Üye

Sağlık İşleri Müdürü

Üye

Kurumsal Akademi Müdürü

Üye

Halkla İlişkiler ve Medya Müdürü

Üye

İç İletişim Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü


Tasarruf Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankamız maliyetlerimizin azaltılması, gereksiz harcamaların önüne geçilmesi ve kaynakların en rasyonel şekilde kullanılması, verimlilik esasları doğrultusunda alınacak tasarruf tedbirlerinin belirlenmesi konusunda tavsiyelerde bulunmak ve uygulanmak üzere kararlar alır.

Komite Üyeleri

Başkan

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Destek Hizmetlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

Finansal Kontrol Müdürü

Üye

Performans Yönetimi Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü

Üye

Kariyer Yönetimi ve Çalışan Deneyimi Müdürü

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Lojistik Yönetimi Müdürü

Üye

Güvenlik Hizmetleri Müdürü

Üye

İnşaat İşleri Müdürü

Üye

Gayrimenkul Yönetimi Müdürü

Üye

Satın Alma Müdürü


Sermaye Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankamız sermayesinin optimum seviyede ve etkin kullanımına, Sermaye Yeterlilik Rasyolarını ve diğer yasal sınırları belirleyen faktörlerin gözden geçirilmesine ve sermaye artırım olanaklarının değerlendirilmesine yönelik çalışmalar yapılması amacıyla toplantı düzenlenir.

Komite Üyeleri

Başkan

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Hazine Yönetimi Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Hazine Operasyonları Başkanı


Yeni Ürün Geliştirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • Yeni sunulacak ürün ve hizmetleri dikkatli bir değerlendirmeye tabi tutmak, bu ürün ve hizmetlerin sunulması için gerekli çalışan, teknoloji ve mali kaynakların bulunduğundan ve yeni ürün ve hizmetlerden kaynaklanan risklerin tamamıyla anlaşıldığından emin olunduktan sonra uygulamaya koyulmasını sağlamak, Bankamız bünyesinde yeni ürünlerin tasarımı ile mevcut ürün ve hizmetlerin revizyon/geliştirme çalışmalarındaki iş akışını ve bu akış içerisindeki görev, yetki ve sorumlulukları belirlemek amacıyla toplantı düzenlenir.

Komite Üyeleri

Başkan

Yeni ürünü geliştiren birimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Yeni Ürünü oluşturan pazarlama birimi

Üye

Teftiş Kurulu Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

İç Kontrol Başkanı

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanlığı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Kredi Riski ve Operasyonel Risk Yönetimi Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü

Üye

Yeni ürün bilgi sistemleri teknolojisi içeriyorsa Bilgi Güvenlik Müdürü

Üye

ISO ve sürdürülebilirlik konularında değerlendirme gerekiyorsa Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı


Dijital Dönüşüm Komitesi

Komitenin Amacı

  • Komite, hızla gelişen bilgi ve iletişim teknolojilerinin sunduğu imkânlar ve değişen toplumsal ihtiyaçlar doğrultusunda önem kazanan Dijital dönüşüm çalışmalarının Bankamızda tek elden planlı bir şekilde yürütülmesi amacıyla toplanır. Komite, ihtiyaçlar doğrultusunda alt komiteler kurar, kısa ve orta vadede yapılacakları içeren “Dijital Dönüşüm Politikaları”nı belirler, Komite tarafından alınan kararların hayata geçirilmesi amacıyla ilgili makamlardan gerekli onayların alınması görevini sekretarya yürütür, bu politikalar doğrultusunda, işin tarafı olan ve uygunluğu bulunan ilgili iş birimlerinin belirlenen takvime göre gerekli aksiyonları almasını sağlar ve takibini gerçekleştirir.

Komite Üyeleri

Başkan

Dijital Bankacılık, Müşteri Deneyimi ve Kurumsal İletişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bireysel, Mevduat Pazarlama ve Ödeme Sistemlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Bankacılık Operasyonları Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Pazarlama Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Hizmetleri Başkanı

Üye

Bireysel Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kobi Bankacılığı Pazarlama Başkanı

Üye

Perakende Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kurumsal Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Ticari Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Nakit Yönetimi, Ürün Geliştirme ve Dış Ticaret Pazarlama Başkanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Kredi Politikaları ve Süreçleri Uygulama Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Kurumsal İletişim Başkanı

Üye

Halkla İlişkiler ve Medya Müdürü

Üye

İç İletişim Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü

Üye

Merkezi Operasyon Yönetim Müdürü

Üye

Ar-Ge ve İnovasyon Müdürü


Hazine Döviz Pozisyon Ve Stop Loss Limitleri Yönetim Komitesi

Komitenin Amacı

  • Komite, Hazine Döviz Pozisyon ve Stop Loss Limitlerini belirlemek ve gerekiyorsa gözden geçirmek amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılıktan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Hazine Yönetimi Başkanı

Üye

Hazine Orta Ofis Müdürü

Üye

Döviz ve Türev İşlemler Müdürü


AR-GE ve İnovasyon Yönetim Komitesi

Komitenin Amacı

  • VakıfBank Ar-Ge Merkezinin, 5746 Sayılı Araştırma, Geliştirme ve Tasarım Faaliyetlerinin Desteklenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuata uygun şekilde faaliyetlerini sürdürebilmesi için Ar-Ge ile ilgili konuları; ilgili tarafların da katılımıyla görüşmek, faaliyetleri izlemek, ilgili kararları almak, onaylamak ve kurum içinde inovasyon kültürünün yaygınlaşması amacıyla inovasyon platformu üzerinden gelen fikirlerin nihai değerlendirmesinin yapılması ve ödüllendirilecek fikirlerin ve ödül miktarlarının belirlenmesi amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Dijital Bankacılık, Müşteri Deneyimi ve Kurumsal İletişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Ar-Ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Sistem Yönetimi Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

BT Sistem ve Uygulama Destek Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Ar-Ge ve Inovasyon Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü


AR-GE Yürütme Komitesi

Komitenin Amacı

  • VakıfBank Ar-Ge Merkezinin, 5746 Sayılı Araştırma, Geliştirme ve Tasarım Faaliyetlerinin Desteklenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuata uygun şekilde faaliyetlerini sürdürebilmesi için Ar-Ge ile ilgili konuları ilgili tarafların da katılımıyla görüşmek, bu konuları değerlendirmek ve seçimler yapmak amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Ar-Ge ve İnovasyon Müdürü

Üye

Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Müdürü

Üye

Uygulama Teknolojileri Yönetim Müdürü

Üye

Bireysel Krediler ve Sigorta Uygulama Geliştirme Müdürü

Üye

Kurumsal Mimari Yönetim Müdürü

Üye

Uygulama Geliştirme Altyapı Müdürü

Üye

Mevduat, Para Transferi ve Yatırım Uygulama Geliştirme Müdürü

Üye

Pazarlama Yönetimi Uygulama Geliştirme Müdürü

Üye

Dijital Kanallar Uygulama Geliştirme Müdürü

Üye

ATM ve Çağrı Merkezi Uygulama Geliştirme Müdürü


Bankacılık İyileştirme ve Geliştirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankamız faaliyetlerinin ve süreçlerinin iyileştirilmesi ve geliştirilmesi, birim/ şubelerimizin hizmet seviyeleri arasındaki farklılıkların giderilmesi, birimlerimiz arasında koordinasyon ve işbirliğinin artırılması, ürün ve iş süreçleriyle ilgili çalışanlarımızdan gelen görüş ve önerilerin değerlendirilmesi, Bankamız uygulama ve iş akışlarının standart hale getirilerek hizmet kalitemizin ve rekabet gücümüzün artırılmasına ve kurumsal yapının tesis edilmesine katkı sağlanması amacı ile oluşturulmuştur.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kurumsal, Ticari, KOBI ve Perakende Bankacılığı Pazarlamadan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Bireysel Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Perakende Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

KOBİ Bankacılığı Pazarlama Başkanı

Üye

Ticari Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kurumsal Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Pazarlama Başkanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Mevduat Yönetimi ve Pazarlama Başkanı

Üye

Nakit Yönetimi, Ürün Geliştirme ve Dış Ticaret Pazarlama Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

BT Yatırım Yönetimi Müdürü


Gider Yönetimi Değerlendirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • Yönetim harcamaları bütçesinin belirlenmesine ilişkin sürecin yürütülmesinden ibarettir.

Komite Üyeleri

Başkan

Destek Hizmetlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İnsan Kaynakları ve Kurumsal Gelişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

BT Planlama ve Koordinasyon Başkanı

Üye

Kariyer Yönetimi ve Çalışan Deneyimi Müdürü

Üye

Satın Alma Müdürü

Üye

BT Yatırım Yönetimi Müdürü

Üye

Finansal Kontrol Müdürü

Üye

Strateji Planlama ve Geliştirme Müdürü

Üye

Kurumsal Gelişim Müdürü

Üye

Performans Yönetimi Müdürü


Piyasa Riski Yönetim Komitesi

Piyasa Riski Yönetim Komitesi’nin Üyeleri

Başkan

Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılıktan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Hazine Yönetimi Başkanı


Piyasa Riski Yönetim Komitesi’nin Görevleri

  • Piyasa Riski Yönetimi’ne ilişkin temel risk (piyasa riski, bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riski (bhfor), yoğunlaşma riski ve likidite riski) limitlerinin belirlemek, tesis etmek, ölçmek, izlemek ve gözden geçirmek.
  • Risk iştah ve limit ölçütlerinin belirlenmesi yönünde çeşitli analiz ve değerlendirmeler yapmak.
  • İştah ve limitler belirlenirken, ihtiyaç duyulması halinde ilgili birimlerden çeşitli analiz ve değerlendirmeler talep etmek.
  • Komite tarafından belirlenen risk limitleri, Denetim Komitesi’ne sunmak.
Kredi Riski Yönetim Komitesi

Kredi Riski Yönetim Komitesi’nin Üyeleri

Başkan

Kredi İzleme, Değerlendirme Ve Derecelendirmeden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kredi Tahsis Yönetiminden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Hukuk ve Yasal Takipten sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kurumsal, Ticari, Kobi Ve Perakende Bankacılığı Pazarlamadan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bireysel, Mevduat Pazarlama ve Ödeme Sistemlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı


Kredi Riski Yönetim Komitesi’nin Görevleri

  • Kredi Riski Yönetimi’ne ilişkin temel risk (kredi riski, yoğunlaşma riski, ülke riski ve karşı taraf kredi riski) limitlerinin belirlemek, tesis etmek, ölçmek, izlemek ve gözden geçirmek.
  • Risk iştah ve limit ölçütlerinin belirlenmesi yönünde çeşitli analiz ve değerlendirmeler yapmak.
  • İştah ve limitler belirlenirken, ihtiyaç duyulması halinde ilgili birimlerden çeşitli analiz ve değerlendirmeler talep etmek.
  • Komite tarafından belirlenen risk limitleri, Denetim Komitesi’ne sunmak.
Operasyonel Risk Yönetim Komitesi

Operasyonel Risk Yönetim Komitesi’nin Üyeleri

Başkan

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Baş Hukuk Müşaviri

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Destek Hizmetleri Başkanı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Başkanı


Operasyonel Risk Yönetim Komitesi’nin Görevleri

  • Komite; maruz kalınan tüm Operasyonel Riskleri ve riskten kaçınma düzeylerini, mevcut finansal koşullar ve stratejik hedefler ile birlikte göz önünde bulundurarak analiz ve değerlendirmeler yapar.
  • Maruz kalınan Operasyonel Risk seviyesinin izlenmesi ve yönetilmesi amacıyla, Bankanın risk iştahının bir parçası olarak, Operasyonel Risk limitlerinin belirlenmesini ve limit uyum düzeyinin takibini sağlar.
  • Operasyonel Risk yönetimi işlevinin yerine getirilmesine ve Banka genelinde yerleşik ve tutarlı bir “Operasyonel Risk Kültürü” oluşturulmasına katkı sağlar.
  • Operasyonel risk kültürünün yaygınlaştırılmasını ve gerekli görülen durumlarda Banka personelinin operasyonel risklere yönelik farkındalığının artırılmasını sağlamak amacıyla (Sınıf içi eğitimler, E-eğitim, “Operasyonel Risk Uyarısı” konulu elektronik duyurular, Bankamızın karşılaşabileceği risklere ilişkin “Güvenlik Duyuruları” vb.) önerilerde bulunur.
  • Maruz kalınan risklerin ve/veya saptanan sorunların tekrarlanmaması için; söz konusu deneyimlerden de faydalanılarak, faaliyetlerin iyileştirilmesine yönelik çalışmalar yapar.
  • Operasyonel Risklerin yönetimi ve azaltımı amacıyla veri kalitesinin ve bilgi sistemlerinin geliştirilmesine, bunlara uygun personel ve teknolojinin tesis edilmesine yönelik ilgili birimlere önerilerde bulunur.
  • Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip eder, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon alır.
  • Acil ve Beklenmedik Durum Alt Komitesi, Bilgi Güvenliği Komitesi ve Yeni Ürün Geliştirme Komitesi ile koordineli çalışır.
  • Teftiş Kurulu Başkanlığı, İç Kontrol Başkanlığı ile bağımsız dış denetçiler ve düzenleyici ve denetleyici otoriteler tarafından ortaya konulan bulgular, Operasyonel Risk yönetim sürecinde dikkate alınır.
  • Banka’da Operasyonel Risklere neden olabilecek ve yasal kısıtlara tabi işlemlere (kara paranın aklanması ve terörün finansmanı, yurtdışı şube ve iştiraklerle sistem entegrasyonu, BT risklerinin yönetimi) ilişkin özel nitelikli politika, prosedür ve kontrollerin oluşturulmasını sağlar.
TFRS 9 Üst Düzey Yönlendirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • TFRS 9 Komitesinde görüşülen konuları incelemek ve karar alınmak üzere sunulan hususları karara bağlamak amacı ile toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Finansal Yönetim, Strateji ve Bağlı Ortaklıklardan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kredi İzleme, Değerlendirme Ve Derecelendirmeden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Hukuk ve Yasal Takipten sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Hazine Yönetimi ve Uluslararası Bankacılıktan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kredi Tahsis Yönetiminden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Kurumsal, Ticari, Kobi Ve Perakende Bankacılığı Pazarlamadan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bireysel, Mevduat Pazarlama ve Ödeme Sistemlerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Yasal Raporlamalar Müdürü


TFRS 9 Komitesi

Komitenin Amacı

  • Komite, Üst Düzey Yönlendirme Komitesi tarafından alınan kararları uygulamak, TFRS 9 değer düşüklüğü hesaplama sürecinde üst düzey yönetişim ve gözetimi sağlamak, TFRS 9’a ilişkin politika ve prosedür, model metodolojisi, model girdileri ve ilgili bileşenlere ilişkin revizyonları değerlendirmek, kredilerde bireysel (münferit) değerlendirme ihtiyacını gözden geçirerek sonuca göre ek karşılık ayrılıp ayrılmayacağına karar vermek, Teftiş/ Validasyon/İzleme raporları ile BDDK ve yasal denetçiler tarafından iletilen diğer raporlarda yer verilen hususları izlemek ve aksiyon alınmasını sağlamak, gerektiğinde Komitece görüşülen hususları TFRS 9 Üst Düzey Yönlendirme Komitesine (Steering Komiteye) sunmak amacı ile toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Muhasebe ve Mali İşler Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Değerlendirme ve Derecelendirme Başkanı

Üye

Kredi Politikaları ve Süreçleri Uygulama Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Kredi Risk Planlama ve İzleme Başkanı

Üye

Kredi Risk Tasfiye Başkanı

Üye

Hazine Yönetimi Başkanı

Üye

Hazine Operasyonları Başkanı

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 1

Üye

Kurumsal Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı 2

Üye

Ticari Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı - 1

Üye

Ticari Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı - 2

Üye

Kobi, Perakende ve Bireysel Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı

Üye

Özellikli Krediler Yönetimi Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Pazarlama Başkanı

Üye

Kurumsal Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Ticari Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Bireysel Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Perakende Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Kobi Bankacılığı Pazarlama Başkanı

Üye

Nakit Yönetimi, Ürün Geliştirme ve Dış Ticaret Pazarlama Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı


Müşteri Talep Değerlendirme Komitesi

Komitenin Amacı

  • Bankamız tarafından sunulan ürün ve hizmetlerle ilgili Bankamız müşterilerinin Şube,  Müşteri İletişim Merkezi, İnternet ve Mobil Bankacılık Uygulamaları, İnternet Sayfası, İnternet Şikâyet Siteleri, Kurumsal Sosyal Medya (Facebook, X, Instagram ve linkedln)  hesapları üzerinden ve/veya posta yolu ile Bankamıza doğrudan ilettikleri başvuruların yanında TBB, BDDK, CİMER ve diğer resmi kurumlar aracılığı ile ilettikleri itiraz, şikâyet, talep, istek, öneri vb. başvuruların değerlendirilmesi,  müşteri memnuniyetsizliğine yol açan uygulamaların tespit edilmesi, geri bildirimde bulunulması ve söz konusu uygulamalar hakkında iyileştirme/geliştirme ihtiyaçlarına ilişkin gerekli aksiyonların alınmasının sağlanarak takip edilmesi amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Tüketici İlişkileri Koordinasyon Görevlisi Genel Müdür Yardımcısı

Üye

Tüm Genel Müdür Yardımcıları

Üye

Teftiş Kurulu Başkanı

Üye

İç Kontrol Başkanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

Kobi, Perakende ve Bireysel Krediler Tahsis Yönetimi Başkanı

Üye

Bireysel Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Mevduat Yönetimi ve Pazarlama Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Pazarlama Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Hizmetleri Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Kurumsal İletişim Başkanı

Üye

Kredi Risk Tasfiye Başkanı

Üye

Kredi Risk Planlama ve İzleme Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Bankacılık Operasyonları Başkanı

Üye

Kredi, Müşteri ve Hesap Operasyonları Başkanı

Üye

Hazine Operasyonları Başkanı

Üye

Dış Operasyonlar Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekası ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

KOBİ Bankacılığı Pazarlama Başkanı

Üye

Perakende Bankacılık Pazarlama Başkanı

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Müşteri Memnuniyeti ve Çözüm Merkezi Müdürü


Kriz İletişim Komitesi

Komitenin Amacı

  • VakıfBank’a yönelik herhangi bir saldırı olması ya da olağanüstü durumlar sonucu oluşacak kriz durumlarında, VakıfBank’ı etkileyen finansal ve siyasi kriz durumlarında ve müşteriyi doğrudan etkileyen olası hizmet problemlerinde kriz iletişiminin uygulanması amacıyla toplanır.

Komite Üyeleri

Başkan

Genel Müdür

Üye

Komite üyesi başkanlıkların bağlı bulunduğu Genel Müdür Yardımcıları

Üye

Kurumsal İletişim Başkanı

Üye

Teftiş Kurulu Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Strateji ve Planlama Başkanı

Üye

Uluslararası Bankacılık ve Yatırımcı İlişkileri Başkanı

Üye

Kurumsal Gelişim, Performans Yönetimi ve Akademi Başkanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Halkla İlişkiler ve Medya Müdürü

Üye

İç İletişim Müdürü


Bilgi Paylaşım Komitesi

Komitenin Amacı

  • Sır Niteliğindeki Bilgilerin Paylaşılması Hakkında Yönetmeliğin sır saklama yükümlülüğünden istisna tutulan 5.maddesi kapsamındaki paylaşımlar da dâhil olmak üzere, ölçülülük ilkesini dikkate alarak müşteri sırrı ve banka sırrı niteliğindeki bilgilerin paylaşımını koordine etmek ve gelen paylaşım taleplerinin uygunluğunu değerlendirerek bu değerlendirmeleri kayıt altına almaktır.

Komite Üyeleri

Başkan

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık, Müşteri Deneyimi ve Kurumsal İletişimden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Üye

İç Kontrol Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Uyum ve Mevzuat Başkanı

Üye

Baş Hukuk Danışmanı

Üye

İnsan Kaynakları Başkanı

Üye

Bankacılık Operasyonları Başkanı

Üye

Kredi, Müşteri ve Hesap Operasyonları Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Hizmetleri Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı


Veri Yönetişimi Komitesi

Komitenin Amacı

  • Veri Yönetişim stratejilerine, projelerine karar verir ve değerlendirir. Oluşturulan Veri Yönetişim politika, süreç ve araçlarını gözden geçirerek onaylar ve açık hususları değerlendirir. Değerlendirilen konular üzerinde uyuşmazlık bulunması durumunda, kararları toplantıya katılan daimi üyelerin oylarına sunar. Komite yasal ve diğer uyum standartlarının (Örneğin; IFRS9, BASEL, COBIT vb.) karşılanıp karşılanmadığını takip eder. Veri Yönetişim kapsamında gerçekleştirilen faaliyetleri değerlendirir ve önceki komitelerde alınan kararların takibini yapar.

Komite Üyeleri

Başkan

Bilgi Teknolojileri ve Operasyonel İşlemlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı (Veri Yönetişimi Sponsoru)

Üye

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Bilgi Güvenlik Müdürü

Üye

Kurumsal Mimari Yönetim Müdürü

Üye

Veri Tabanı Yönetimi Müdürü

Üye

Veri Yönetişim Müdürü


Dış Suistimal (Fraud) Riski Komitesi

Komitenin Amacı

  • Dış Suistimal (Fraud) Riski Komitesi, VakıfBank müşterilerinin fraud riski içeren işlemlerinin izlenmesi ve önlenmesi işlevlerine liderlik eder.“Fraud” kavramı;
  • Müşterilerin, bilgileri ve rızaları dışında kendi hesap ve ürünleri üzerinde kötü niyetli üçüncü şahıslar tarafından bankanın çeşitli kanallarından yapılan bankacılık işlemleri vasıtasıyla zarara uğratıldıkları İşlemleri,
  • VakıfBank müşterilerinin üçüncü şahıslarla anlaşmalı biçimde gerçekleştirdiği ve fraud sisteminin zarar tazmin prosedürlerinin suistimalli şekilde zarara uğratılması amacını taşıyan İşlemleri,
  • VakıfBank müşterilerinin belge ve bilgi sahteciliği yöntemleriyle bankayı zarara uğratma girişimlerini içerir.

Komite Üyeleri

Başkan

Güvenli Bankacılık Başkanı

Üye

Risk Yönetimi Başkanı

Üye

Dijital Bankacılık ve Dağıtım Kanalları Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Hizmetleri Başkanı

Üye

Ödeme Sistemleri Pazarlama Başkanı

Üye

Dijital Kanallar, İş Zekâsı ve Ödeme Sistemleri Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Temel Bankacılık Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Ar-ge, Pazarlama ve Altyapı Uygulama Geliştirme Başkanı

Üye

Saha Yönetimi Başkanı

Üye

Bilgi Güvenlik Müdürü

Üye

Başvuru ve Ürün Güvenliği Müdürü

Üye

Kanal ve İşlem Güvenliği Müdürü


Risk Yönetimi Komitesi

Komitenin Amacı

  • Komite, riskin etkin bir biçimde yönetilmesi adına; Bankada risk kültürünün yerleşmesini sağlayacak tedbirler geliştirilmesini, gözetim sorumluluğunun yerine getirilebileceği süreçlerin oluşturulmasını, Bankanın faaliyetlerinden kaynaklanan tüm risklerin anlaşılmasını ve Bankanın risk yönetim sistemine entegre edilmesini amaçlar.  
  • Komite, Risk Yönetim Başkanlığı tarafından gündeme getirilen konuları değerlendirir ve bunlara ilişkin gerekli önlemlerin alınmasını sağlar.   
  • Risk Yönetimi Komitesinin sorumluluğu altında olan ana maddeler aşağıdaki gibidir:   
  • Bankanın stratejisinin, belirlenen risk yönetimi stratejilerine ve risk iştahına uygunluğunu izler, bir aykırılık olması durumunda bunun giderilmesi için önerilerde bulunur.   
  • Bankanın içsel sermaye yeterliliği değerlendirme ve önlem planı tedbirlerinin hazırlanması süreçlerini gözetir, sonuçlarını değerlendirir, izler.   
  • Bankanın risk iştahının bir parçası olarak Piyasa Riski Yönetimine ilişkin temel risk (piyasa riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski ve likidite riski) limitlerinin belirlenmesini, tesis edilmesini, ölçülmesini, izlenmesini ve gözden geçirilmesini sağlar.    
  • Bankanın risk iştahının bir parçası olarak Kredi Riski Yönetimine ilişkin temel risk (kredi riski, yoğunlaşma riski, ülke riski ve karşı taraf kredi riski) limitlerinin belirlenmesini, tesis edilmesini, ölçülmesini, izlenmesini ve gözden geçirilmesini sağlar.   
  • Maruz kalınan risk seviyelerinin izlenmesi ve yönetilmesi amacıyla, Bankanın risk iştahının bir parçası olarak, yukarıda ifade edilmeyen diğer tüm risk limitlerinin belirlenmesini ve limit uyum düzeyinin takibini sağlar. İhtiyaç duyulması halinde ilgili birimlerden çeşitli analiz ve değerlendirmeler talep edebilir.   
  • Bankanın genel stratejileri ve uzun vadeli hedefleri doğrultusunda maruz kalması muhtemel operasyonel riskleri (yetersiz veya başarısız iç süreçler, insanlar ve sistemlerden ya da harici olaylardan kaynaklanan ve yasal riski de kapsayan, zarar etme olasılığı) tanımlar ve bu risklere yönelik izleyeceği stratejileri ortaya koyar. Maruz kalınan tüm operasyonel riskleri ve riskten kaçınma düzeylerini, mevcut finansal koşullar ve stratejik hedefler ile birlikte göz önünde bulundurarak analiz ve değerlendirmeler yapar.   
  • İDDY (İçsel Derecelendirmeye Dayalı Yaklaşım) kapsamında geliştirilen modeller ile Bankanın kredi riskliliğine etki eden diğer tahmin modellerinin modellemesinin, dokümantasyonunun, implementasyonunun, veri setlerinin geliştirim ile revizyon süreçlerinin ve uygulama yönetmeliklerinin izlenmesini ve gözden geçirilmesini sağlar.   
  • Risk ölçüm ve yönetim sürecini etkin bir şekilde desteklemek için ilgili tüm veri ve bilgilerin toplanması ve saklanması hususunda BT altyapısının İDDY yeterliliğinin ve uygunluğunun değerlendirilmesini, alınacak aksiyonlar ve önlemlerin belirlenmesini sağlar. İDDY kapsamında, modellerin başvuru süreçlerinin oluşturulmasını değerlendirir, sürecin takip edilmesini ve gözetilmesini sağlar.   
  • TFRS 9 ve İDDY kapsamında geliştirilen derecelendirme / tahmin parametreleri ile bankanın kredi riskliliğini etkileyen diğer tahmin parametrelerinin son onay amacıyla Yönetim Kurulu ya da ilgili komitelere sevki öncesinde uygunluğunu değerlendirir ve Yönetim Kurulu’na ya da ilgili komitelere sevkini sağlar.   
  • Risk Yönetimi Başkanlığı tarafından paylaşılan risk parametrelerine yönelik validasyon ve izleme sonuçlarına göre modeller/parametrelerde yapılacak revizyonları belirler ve takibini sağlar.  

Komite Üyeleri

  • Risk Yönetimi Başkanı ve komitenin gündem maddelerinde yer alan riskin ilgilisine göre Risk Yönetim Başkanlığı tarafından davet edilen Genel Müdür Yardımcıları, Başkanlar ve Müdürlerden oluşur. Komite üyelerinin yapılacak Komite toplantılarına bizzat katılımları esas olmakla birlikte katılımın mümkün olmaması durumunda, ilgili katılımcıların görevlendirdiği yönetici komite toplantısına katılır.