Basic HTML Version
90
Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin
Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun
ve ilgili yönetmelikler kapsamında faaliyet
göstermektedir.
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün
finansmanının önlenmesine yönelik mevzuat
uyarınca gerekli yasal yükümlülükler yerine
getirilmekte, bu konuda Banka teşkilatının
ulusal ve uluslararası mevzuata uyumu
sağlanmakta, MASAK ile gerekli iletişim
ve koordinasyon sağlanarak bilgi ve belge
verme yükümlülüğü yerine getirilmekte,
Banka nezdinde suç gelirlerinin aklanması
veya terörün finansmanı hususunda
şüpheli olabilecek işlemler hakkında
gerekli araştırmalar yapılarak şüpheli
olduğu kanaatine varılan işlemler MASAK’a
bildirilmektedir. Uyum Müdürlüğü, Türkiye
Bankalar Birliği nezdinde oluşturulan MASAK
çalışma grubunda Banka’yı temsil etmektedir.
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün
finansmanının önlenmesine ilişkin olarak
ulusal ve uluslararası mevzuat yakından
izlenmekte, uluslararası kurum ve
kuruluşlar tarafından alınan kararlar ve
uygulanan yaptırımlar takip edilerek Banka
uygulamalarına yansıtılması sağlanmakta,
bu konuda Banka birim ve şubelerinin görüş
talepleri karşılanmakta, gerektiğinde işlem
bazında rehberlik edilmekte, muhabir bankalar
ile konuya ilişkin olarak karşılıklı bilgi alışverişi
sağlanmaktadır. Banka tarafından uluslararası
yaptırımların sağlıklı biçimde takibi amacıyla
Nisan 2013 tarihinde, Birleşmiş Milletler,
Avrupa Birliği, OFAC vb. uluslararası kurum ve
kuruluşların yaptırım kararlarının profesyonelce
derlendiği bir yasaklılar listesi (Dow Jones-
Watch List) satın alınarak Uyum Müdürlüğü
tarafından yapılan sorgu ve kontrollerde
kullanılmaya başlanmıştır. Ayrıca, söz konusu
listenin Banka VIT sistemine entegre edilmesi
yönündeki çalışmalar devam etmektedir.
Eğitim faaliyetleri çerçevesinde, suç gelirlerinin
aklanmasının ve terörün finansmanının
önlenmesi konusunda personelin
bilinçlendirilmesi amacıyla, Eğitim Müdürlüğü
ile işbirliği içinde Banka personeline sınıf
içi ve online eğitimler verilerek, farkındalık
yaratılmaktadır.
BDDK tarafından düzenlenen, “Bağımsız
Denetim Kuruluşlarınca gerçekleştirilecek
Bilgi Sistemleri ve Bankacılık Süreçlerinin
Denetimi Hakkında Yönetmelik ve Yönetim
Beyanı Genelgesi” uyarınca, Banka Yönetim
Kurulu tarafından Banka bağımsız denetçisine
hitaben, bilgi sistemleri ve bankacılık süreçleri
üzerindeki iç kontroller hakkında bir yönetim
beyanı verilecek olması nedeniyle, 2013 yılı
denetim dönemi itibarıyla geçerli olacak olan
yönetim beyanının 2014 yılı Ocak ayında
iletilmesine ilişkin çalışmalar yapılmıştır.
Özetle; İç Kontrol Faaliyetleri Banka’nın hedef,
politika ve stratejilerine uygun olarak düzenli,
verimli ve etkin bir şekilde mevcut mevzuat
ve kurallar kapsamında yürütülmekte, değişen
ihtiyaçlar, riskler ve teknolojik gelişmeler takip
edilerek iç kontrol faaliyetlerine ilişkin gerekli
önlemler alınarak, kontrol faaliyetlerinin
etkinliğinin artırılması ve operasyonel risklerin
azaltılması hedeflenmektedir.
Banka bünyesinde gerçekleşen tüm
faaliyetlere ilişkin olarak, birimlerin kendi
bünyesinde işlemlerin gerçekleştiği anda
kontrollerin yapılmasını sağlayacak sistemsel
ve organizasyonel düzenlemelerin yapılması
ve böylece etkin bir iç kontrol sisteminin
oluşturulması, Banka’da her seviyedeki
personelin iç kontrolün önlemini anlaması ve
kurum içi kontrol kültürüne sahip olunması
amaçlanmaktadır.
Uyum Faaliyetleri
Uyum Müdürlüğü tarafından, bankacılık
faaliyetlerini ilgilendiren mevzuat
güncel olarak takip edilmekte, mevzuat
değişikliklerinin Banka iç mevzuatına ve
uygulamalarına yansıtılması sağlanmakta,
bu kapsamda Banka ilgili birimlerine konu
hakkında yazılı bilgi verilmekte ve gerekli
tedbirlerin alınması talep edilmektedir.
Akabinde konu hakkında ilgili birimlerce
alınan tedbirler, gerçekleştirilen uygulama
değişiklikleri ve iç mevzuat düzenlemeleri
izlenmektedir. Mevzuat değişiklikleri
dışında ayrıca bankacılıkla ilgili mevzuat
düzenleme taslakları hakkında da ilgili
birimler haberdar edilerek, düzenleme henüz
yürürlüğe girmeden önce gerekli çalışmaların
başlatılması sağlanmakta, mevzuata
zamanında ve tam olarak uyum sağlanması
için gerekli tedbirler alınmaktadır.
Uyum Müdürlüğü, suç gelirlerinin
aklanmasına ve terörün finansmanına
karşı daha etkin mücadele etmek ve mali
sistemin suçlular tarafından kullanılmasını
engelleyebilmek amacıyla 5549 sayılı
İÇ SİSTEMLERİN İŞLEYİŞİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER VE DÖNEM İÇİ FAALİYETLERİ